Увага! За даними НБУ, щомісяця в Україні фіксується понад 500 випадків шахрайства при обміні валют. У статті розкриваємо актуальні схеми обману та ефективні способи захисту.
1. Підроблені обмінні пункти
Як працює схема:
Злочинці створюють фейкові обмінні пункти, часто у приміщеннях, схожих на банки. Після отримання грошей вони або зникають, або підсовують фальшиві купюри.
Як захиститись:
- Перевіряйте ліцензію НБУ на вивічці
- Обмінники повинні мати касові апарати
- Шукайте відгуки в Google Maps перед візитом
Приклад: У Києві у 2023 році закрили підпільний обмінник, який працював під вивіскою банку.
2. Чорні біржові маклери у Telegram
Як працює схема:
Пропозиції типу "Обмін валюти по курсу НБУ +0%" у закритих чатах. Після передоплати шахраї блокують клієнта.
Як захиститись:
- Використовуйте лише офіційні P2P-платформи (Binance, Kuna)
- Ніколи не робіть передоплату незнайомцям
- Перевіряйте репутацію продавця (кількість угод, відгуки)
Статистика: За даними Кіберполіції, 63% шахрайств з валютою у 2024 відбуваються через Telegram.
3. Фальшиві купюри при обміні "з рук"
Як працює схема:
На вулиці пропонують вигідний курс, але підсовують пачку з фальшивими купюрами або зрізаними купюрами зверху.
Як перевіряти долари:
- Порівнюйте серійні номери на всіх купюрах
- Перевіряйте захисні елементи (голографічна стрічка, водяні знаки)
- Використовуйте спеціальні детектори (особливо для сум понад $1000)
4. Шахрайські онлайн-обмінники
Ознаки підозрілих сайтів:
- Надто вигідний курс (на 5-10% кращий за ринковий)
- Вимога повної передоплати
- Відсутність фізичної адреси та телефону
Перевірені альтернативи:
- Офіційні курси ПриватБанку
- P2P-платформи з ескроу (Binance, Kuna)
- Мобільні додатки з відгуками (Currency Converter, XE)
5. "Кидалово" при обміні криптовалют
Поширені схеми:
- Підроблені скріншоти переказу
- Фішингові посилання на "підтвердження операції"
- Підміна гаманця при показі QR-коду
Правила безпеки:
- Використовуйте лише офіційні біржі (Binance, WhiteBIT)
- Ніколи не переходьте за підозрілими посиланнями
- Уважно перевіряйте реквізити перед відправкою
Чек-лист безпечного обміну
- Для фізичного обміну:
- Тільки офіційні обмінники з ліцензією
- Перераховуйте гроші двічі при касі
- Уникайте "обмінників" у підвалах
- Для онлайн-операцій:
- Використовуйте ескроу-сервіси
- Увімкніть двофакторну аутентифікацію
- Перевіряйте URL сайтів (https, офіційні домени)
- При великих сумах:
- Діліть обмін на частини
- Використовуйте банківські перекази
- Фіксуйте угоду на відео
Що робити, якщо ви стали жертвою?
- Зберігайте всі докази (скріни, переписку)
- Звертайтесь до Кіберполіції через офіційний сайт
- Блокуйте картку через додаток банку
- Повідомте про шахраїв на фінансових форумах
Важливо: За останній рік кіберполіція України заблокувала понад 1200 фейкових обмінних сайтів. Будьте пильні!